eToro Review
De innovatieve allrounder
Sterke punten
- Groot sociaal handelsplatform
- Beleg in aandelen zonder commissie
- Kopieer ervaren beleggers
- Voor beginnende én ervaren beleggers
- Gebruiksvriendelijk handelsplatform
Zwakke punten
- Geen MetaTrader handelsplatformen
- Spreads cryptovaluta aan de hoge kant
- Geldopname kost $5
Inhoud
8.
10.
Introductie
eToro (opgericht in 2007) is een van de meest innovatieve CFD brokers door een groot aanbod van diensten en innovatieve functies van het handelsplatform. Het doel hiervan is om de beginnende belegger wegwijs te maken in de wereld van beleggen en CFD trading. Het bijzondere aan eToro is dat het ook het grootste social trading netwerk van de wereld is, waar je in contact komt met andere succesvolle traders waarbij adviezen worden gegeven en je beleggers kunt volgen. eToro profileert zich steeds meer als aandelenbroker waarbij je zonder commissies kunt beleggen in aandelen of de innovatieve CopyPortfolio's. In deze eToro review leggen wij kort maar duidelijk uit wat deze broker wel en niet te bieden heeft en voor wie deze broker het meest geschikt is.
Doelgroep
eToro is de ideale broker voor beginnende beleggers door het social trading netwerk waarbij je ervaren beleggers kunt volgen. Ook voor ervaren beleggers zijn er mogelijkheden. Als je een succesvol belegger bent en veel volgers hebt op het social trading netwerk kun je ‘Popular Investor’ worden en betaald krijgen om te beleggen. Daarnaast kunnen ook beleggers in aandelen terecht bij eToro. Je betaalt 0% commissie en ook geen service fee.
Is eToro betrouwbaar?
Etoro Ltd. is gevestigd in Cyprus, waar het wordt gereguleerd door de Cypriot Securities & Exchange Commission (CySEC). Tevens heeft eToro een vestiging in Londen eToro(UK) Ltd. waar het wordt gereguleerd door de Financial Conduct Authority (FCA), een van de strengste financiële toezichthouders ter wereld. In Nederland wordt eToro nog eens gereguleerd door de Autoriteit Financiële Marketen (AFM). Je handelstegoeden zijn bij faillissement van eToro verzekerd tot een bedrag van $1.000.000.
Klanten zijn over het algemeen niet erg positief over de service van eToro. Deze broker krijgt op Trustpilot een beoordeling van 2,2/5 sterren wat niet erg goed is. Klanten klagen over de lange tijd die het duurt om een account te openen, en over het bedrag van 5$ wat je moet betalen om geld terug te boeken. Er zijn ook een aantal verrassend goed reviews waarin gezegd wordt dat eToro zwaar ondergewaardeerd wordt. Zij prijzen de lage kosten en het mooie handelsplatform.
Handelen in CFD's
Bij eToro kun je CFD’s verhandelen in aandelen, indices, valuta’s, grondstoffen, ETF’s en cryptovaluta met een maximale hefboom van 1:30. Wanneer je kiest voor handelen in CFD’s kun je beleggen met hefboom, en short gaan op posities. Je wordt echter geen eigenaar van het onderliggende activum. Bij eToro kun je er echter ook voor kiezen om te beleggen in aandelen, waarmee je wel fysiek eigenaar wordt van het aandeel. Het aanbod in CFD’s is gemiddeld. Het aanbod in cryptovaluta is echter wel groot. Het productaanbod in de belangrijkste categorieën kun je hieronder zien.
Forex
Aandelen
Cryptovaluta
Grondstoffen
Indices
ETF's
Beleggen in aandelen
Het aanbod in aandelen is met een hoeveelheid van 2.500 redelijk groot. eToro biedt aandelen in basismaterialen, conglomeraten, consumptiegoederen, financieel, gezondheidszorg, industriële goederen, diensten, technologie en nutsvoorzieningen. Je hebt de keuze uit 17 beurzen wereldwijd.
Uniek bij eToro is dat je aandelen en CFD’s binnen hetzelfde platform kunt verhandelen. Bij bijvoorbeeld BUX of Markets.com heb je hiervoor verschillende apps, of accounts nodig. Een ander uniek punt is dat het een sociaal platform is. Dit betekent dat je andere beleggers kunt volgen en kopiëren. Dit wordt verder uitgelegd onder eToro CopyTrading. Verder beschikt het platform over de volgende functionaliteiten:
- Tipranks Research Tab: hier wordt de gezamenlijke kennis van vele experts binnen financiële instanties weergegeven.
- One-Click Trading: met slechts een druk op de knop een positie openen door gebruik te maken van kant-en-klare parameters.
- Stop loss en Take profit: met deze functies kun je vooraf instellen bij welke prijs een positie geopend of gesloten moet worden. Echter beschikken vrijwel alle brokers over deze functie.
- Trailing stop loss: dit is een uitbreiding van de stop loss functie. Je kunt zo de positie openhouden zolang de markten zich in een bepaalde richting bewegen. Gaan de markten de andere kant op, dan wordt de positie automatisch gesloten.
- Procharts: hiermee kun je met behulp van grafieken technische analyses uitvoeren. De functies voor technische analyses zijn niet te uitgebreid.
- Offline Trading: met deze functie kun je buiten de handelsuren nog steeds beleggingsorders plaatsen.
Naast de webtrader beschikt eToro over een intuïtieve mobiele app, die volledig naar behoren werkt. Deze broker heeft enig educatief materiaal beschikbaar voor de beginners. Er zijn blogs die je kunt volgen, en de dagelijkse marktoverzichten beschrijven in beginnersbegrippen hoe de markt ervoor staat. Op de website is duidelijk beschreven hoe alle functies van het platform werken. Het handelsplatform biedt voldoende analyse materiaal voor de meeste beleggers en is gebruiksvriendelijk. eToro wordt ook aangeboden in het Nederlands, de support is echter wel Engelstalig.
Bij eToro wordt beleggen makkelijk gemaakt door simpelweg andere beleggers, te kopiëren of in vooraf ingestelde porfolio’s te investeren. Er zijn twee verschillende CopyTrading functies:
- CopyTrader: met CopyTrader kun je transacties van andere beleggers automatisch in realtime kopiëren. Als je een belegger bent die vaak wordt gekopieerd, dan kun je deelnemen aan het Popular-Investor programma, waarin je een mooi extra bedrag kunt verdienen.
- Top Trader CopyPortfolios: deze portfolio's omvatten de beleggingsportefeuilles van best presterende en meest stabiele beleggers op eToro, geselecteerd op basis van de strategie van de CopyPortfolio. Dit kan bijvoorbeeld een portfolio zijn dat gericht is op alleen toppresterende aandelenbeleggers op de lange termijn. Deze portefeuille kan een hoog rendement opleveren, maar er zijn ook hoge risico's aan verbonden.
- Market CopyPortfolios: deze portfolio's bestaan uit een selecte combinatie van CFD-aandelen, grondstoffen of ETF's, volgens een vooraf bepaald thema. Ze worden dus niet samengesteld op basis van handelaren, maar alleen uit financiële activa.
CopyPortfolio’s zijn erop gericht om risico’s op de lange termijn te minimaliseren, en een beter rendement te behalen door een meer gespreide portefeuille aan te houden. Wanneer je kiest voor een portfolio, dan beheert eToro je investering met de gekozen strategie. Dit gebeurt met verschillende beleggingsproducten, zodat de risico’s zoveel mogelijk worden beperkt. De minimale investering is $5.000, zodat eToro voldoende posities kan openen om risico’s te spreiden. Je kunt de investeringen op elk gewenst moment beëindigen. Het voordeel is dat je hier geen transactie- of beheerskosten betaalt. Je betaalt alleen voor de spreads. Klik hier voor meer informatie over de CopyPortfolios. In de onderstaande afbeelding zie je verschillende Market CopyPortfolios. Rendementen en risiconiveaus worden ook weergegeven.
Spreads
Bij eToro liggen de spreads op een gemiddeld tot hoog niveau. Voor forex en grondstoffen gelden gemiddelde spreads, maar voor cryptovaluta zijn de spreads erg hoog. Voor deze categorie kun je dus beter bij een andere broker terecht.
Hieronder worden de kosten van een aantal gangbare transacties bij verschillende CFD brokers weergegeven. Het gaat om long 20:1 CFD en 30:1 Forex posities die voor 1 week zijn aangehouden. Voor een complete kostenvergelijking kun je de vergelijkingspagina bekijken.
€2.000 Apple CFD
€2.000 Europe 50 Index CFD
€20.000 EUR/USD
€20.000 GBP/USD
€6,30
€2,70
€19,60
€16,20
€8,90
€1,30
€17,90
€14
€6,40
€2,50
€24,50
€25
€3,20
€1,30
€10
€10
€3,40
€2,40
€17,10
€13,80
Bovengenoemde prijzen zijn illustratief en gedateerd van 01-11-2020 om 12:00.
Commissies aandelen
Zoals hierboven al benoemd is handelen in aandelen gratis. Beleggen in aandelen is redelijk goedkoop in vergelijking met andere brokers, zolang je niet te vaak geld wilt opnemen (zie hieronder overige kosten). Hieronder kun je de tarieven van andere aandelenbrokers vergelijken met die van eToro. Bekijk voor een complete tarievenvergelijking van alle aandelen brokers de vergelijkingspagina.
Aandelen á €1.000
Aandelen á €10.000
Service fee á €10.000
€0
€0
€0
€10
€10
€15 p/m
€2,30
€5
€0,30 p/m
€1,80
€6
€0
€8
€16
€4,50 p/m
Overige kosten
De minimale storting bedraagt €200, wat redelijk hoog is. Bij het storten en opnemen van geld betaal je conversiekosten, net als bij de meeste brokers. De valuta van eToro is in dollar, en voor een omrekening van euro naar dollar en andersom moeten dus kosten betaalt worden. Voor de conversie van €1000 euro naar USD betaal je ongeveer €5. Naast conversiekosten betaal je ook opnamekosten van 5$ als je geld van je account wilt opnemen. Wanneer je voor langer dan een jaar inactief bent, wordt er $10/maand in rekening gebracht en afgeschreven van het eventueel beschikbare saldo.
Kortom
Door het social trading netwerk en het grote aanbod educatieve materiaal is eToro de ideale broker voor beginners. Voor zeer ervaren beleggers biedt eToro echter ook mogelijkheden zoals het betaald worden voor het zijn van een ‘Popular Investor'. Dankzij de innovative CopyPortfolo's en de gratis commissie op aandelen, is deze broker mogelijk ook voor aandelen brokers interessant.
- Sociale broker
- Kopieer professionals
- Geen iDEAL
- Geen MetaTrader
# Actieve beleggers
Onbekend
Betrouwbaarheid
Handelsplatform
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- Sociaal platform
- Type belegger
Allround
- Functies
Gemiddeld
- Mobiele app
Spreads
Gemiddeld
Spread EUR/USD
1 pip
Beleggingsproducten
2.700
CFD’s in aandelen
2.500
CFD’s in forex
52 paren
CFD’s in cryptovaluta
99
CFD’s in grondstoffen
46
CFD’s in indices
15
CFD’s in ETF’s
255
Verlieslijdende beleggers
67%
Klantenservice
Educatie
Gebruiksgemak
Inactiviteitsvergoeding
iDEAL
Bankoverschrijving
Creditcard
PayPal
Bekijk de overzichtelijke vergelijkingstabellen om eToro te vergelijken met andere forex- en CFD-brokers. Op deze pagina is eToro alleen vergeleken met NAGA, Plus500 en BUX X. Op de vergelijkingspagina kun je eToro met alle andere brokers duidelijk vergelijken. eToro is als enige van de vier een broker met een sociaal handelsplatform waar je andere beleggers kunt volgen. eToro biedt echter niet de mogelijkheid tot gebruik van een MetaTrader platform, terwijl NAGA dat wel doet. Het handelsaanbod is prima en de tarieven zijn gemiddeld. Je betaalt ongeveer 0,5% conversiekosten en betaalt 5$ voor elke geldopname van je eToro rekening.
- NAGA Autocopy
- Gebruiksvriendelijk
- Hoge Trustpilot score
- Jonge broker
# Actieve beleggers
500.000
Betrouwbaarheid
Handelsplatform
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- Sociaal platform
- Type belegger
Allround
- Functies
Goed
- Mobiele app
Spreads
Gemiddeld
Spread EUR/USD
4,6 pips
Beleggingsproducten
500
CFD’s in aandelen
364
CFD’s in forex
48 paren
CFD’s in cryptovaluta
15
CFD’s in grondstoffen
10
CFD’s in indices
20
CFD’s in ETF’s
19
Verlieslijdende beleggers
74%
Klantenservice
Educatie
Gebruiksgemak
Inactiviteitsvergoeding
€0
iDEAL
Bankoverschrijving
Creditcard
PayPal
- Gebruiksvriendelijk platform
- Nederlandstalige support
- Geen MetaTrader platform
- Minder analyse tools
# Actieve beleggers
200.000
Betrouwbaarheid
Handelsplatform
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- Sociaal platform
- Type belegger
Ervaren
- Functies
Gemiddeld
- Mobiele app
Spreads
Dynamic
Spread EUR/USD
Dynamic
Beleggingsproducten
2.000
CFD’s in aandelen
1.900
CFD’s in forex
50 paren
CFD’s in cryptovaluta
14
CFD’s in grondstoffen
22
CFD’s in indices
30
CFD’s in ETF’s
95
Verlieslijdende beleggers
76,4%
Klantenservice
Educatie
Gebruiksgemak
Inactiviteitsvergoeding
€10 p/m na 3 maanden
iDEAL
Bankoverschrijving
Creditcard
PayPal
- Aandelen commissievrij
- Kopieer professionals
- Geen iDEAL
- Geen MetaTrader
# Actieve beleggers
Onbekend
Betrouwbaarheid
Handelsplatform
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- Sociaal platform
- Type belegger
Allround
- Functies
Gemiddeld
- Mobiele app
Spreads
Gemiddeld
Spread EUR/USD
1 pip
Beleggingsproducten
2.700
CFD’s in aandelen
2.500
CFD’s in forex
52 paren
CFD’s in cryptovaluta
99
CFD’s in grondstoffen
46
CFD’s in indices
15
CFD’s in ETF’s
255
Verlieslijdende beleggers
67%
Klantenservice
Educatie
Gebruiksgemak
Inactiviteitsvergoeding
iDEAL
Bankoverschrijving
Creditcard
PayPal
- Zeer gebruiksvriendelijk
- Nederlandstalige support
- Geen desktopversie
- Minder analyse tools
# Actieve beleggers
150.000
Betrouwbaarheid
Handelsplatform
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- Sociaal platform
- Type belegger
Beginner
- Functies
Weinig
- Mobiele app
Spreads
Hoog
Spread EUR/USD
6 pips
Beleggingsproducten
300
CFD’s in aandelen
246
CFD’s in forex
23 paren
CFD’s in cryptovaluta
5
CFD’s in grondstoffen
3
CFD’s in indices
15
CFD’s in ETF’s
Verlieslijdende beleggers
75,9%
Klantenservice
Educatie
Gebruiksgemak
Inactiviteitsvergoeding
€5 p/m na 3 maanden
iDEAL
Bankoverschrijving
Creditcard
PayPal
CFD’s zijn complexe instrumenten en lopen een hoog risico om snel geld te verliezen als gevolg van een hefboom. 74-89% van de retailbeleggers verliest geld met handelen in CFD’s. Je moet nagaan of je begrijpt hoe CFD’s werken en of je je het hoge risico op verlies kunt permitteren.